Business-Analyst Banking

Betriebs- und Bankfachwirt. Schwerpunkte Kreditanalyse, Prozessanalyse, Meldewesen,Geldwäsche. Spezialist Digitalisierung von Kredit- und Leasingakten. ISTQB Testanalyst. + 20 Jahre Praxis bei Banken und Beratungsunternehmen.

• Compliance management
• Risikomanagement

Eine meiner Stärken ist meine gründliche und zuverlässige Arbeitsweise. Weitere Stärken sind Optimierungen von Prozessen.
Als langjähriger Kredit-Allrounder kenne und beherrsche ich alle Prozesschritte des Kreditgeschäfts und habe damit den notwendigen Überblick über den Gesamtprozess.
Meine Tätigkeit bei unterschiedlichen Banken ermöglicht es mir, mich schnell in neue Verfahren und Abläufe hineinzufinden.
Gute Kenntnisse in den Bereichen Internationales Geschäft und Leasing runden mein Profil ab.
Eine solide betriebswirtschaftliche Basis hat mir unter anderem ein Studium zum geprüften Betriebswirt verschafft.

KREDITMANAGEMENT - OPERATIVE TÄTIGKEITEN

• Bonitätsprüfung: Analyse von Jahresabschluss, Betriebswirtschaftlichen Auswertungen,
Planzahlen und Ertrags- und Liquiditätsrechnungen
• Risikoeinschätzung, Bewerten von Sicherheiten
• Einwertung von gewerblich und privat genutzten Immobilien
• Erstellen von Genehmigungsvorlagen für Einzelgeschäfte und revolvierende Rahmenkredite
• Genehmigungen im Rahmen der Einzelkompetenz bzw. Herbeiführen der Genehmigung
• Erstellen und Aktualisieren von Ratings, auch bei komplexen Engagements
• Operative Betreuung von Kreditportfolien (Prolongationen, Überziehungen, KWG 18 etc.)
• Portfoliomanagement (Monitoring Kreditausfälle, Vermeidung Klumpenrisiken, kosten- und
risikoadäquate Bepreisung etc.)
• Leiter eines Kreditteams
• Begleiten von Sanierungsfällen

KREDITARTEN: Rahmenkredite, Betriebsmittelkredite, Investitionskredite, Avale,
Immobiliendarlehen,Garantien, Leasing, Factoring etc.


KREDITMANAGEMENT - KONZEPTIONELLE TÄTIGKEITEN .
• Optimieren von Abläufen im Kreditbereich
• Prozessdefinitionen, Erstellen kreditspezifischer Arbeitsanweisungen
• Schulung von Mitarbeitern im Kreditbereich
• Meldewesen nach KWG, Compliance - Geldwäschebeauftragter
• Projekterfahrung (Leitung und Mitarbeit)
• Einführung Kreditprozess nach Bankenstandard bei Leasingunternehmen
• Präsentation des regionalen Kredit-Portfolios bei Due Dilligence


ABWEHR VON GELDWÄSCHE

• Prozessdefinition Geldwäscheabwehr und Antiterrorfinanzierung
• Konzeptionellen Tätigkeiten bei den Themen KYC, Dokumentations- und Aufzeichnungspflicht,
Verdachtsanzeigepflichten, Embargolisten etc. unter Zugrundelegung des Konzernstandard
• Vertreter von Mobility Concept beim Konzernprojekt (BearingPoint)
• Entwerfen der Formulare, Schulung von Mitarbeitern
• Datenaustausch mit Konzern (Abgleich Antiterrorliste etc.)
• AML-Analyse
• Einholung der KYC-Unterlagen zur Feststellung der Identität des wirtschaftlich Berechtigten
• Aktive Unterstützung der Mitarbeiter beim Identifizieren des wirtschaftlich Berechtigten,
Dokumentation und Aufzeichnung
• Turnusmäßige Schulung der Mitarbeiter
• Kontrolle der Regularien (KYC, Dokumentation, Zuverlässigkeitsprüfung der Mitarbeiter etc.)


MELDEWESEN NACH KWG

• Bilden und Pflege von KNE im DV-System
• Datensammlung, Prüfung und manuelle Korrekturen,
• Abgleiche und Konsolidierung
• Meldungserstellung und Meldungsabgabe
• Kontrolle Rückmeldung (z.T. über ABACUS/DaVinci)
• Ansprechpartner für konsolidierende Konzernstelle bei Rückfragen
• Optimierung und Anpassung der Prozesse


KREDITMANAGEMENT – SICHERHEITEN IM UMLAUF- UND ANLAGEVERMÖGEN

Arten der Sicherheiten

• Abtretung von Forderungen aus Warengeschäften (Einzel-, Global und Mantelzession)
• Abtretung von Versicherungs-Ansprüchen (Leben, Kfz, Brand) und Forderungen gegen KVB
• Verpfändung von Wertpapieren, Edelmetallen, Sparguthaben
• Grundschulden auf gewerblich und privat genutzten Immobilien
• Sicherungsübereignung von Warenbeständen
• Sicherungsübereignung Kfz und Maschinen (Raum-SÜ)
• Bürgschaften und Garantien
• Negativerklärung, Patronatserklärung

Auszugsweise operative Tätigkeiten

• Prüfung der Sicherheiten auf Insolvenzfestigkeit, Fungibilität, Bestand der Sicherheit,
Wertbestand, schnelle Liquidierbarkeit
• Bestellen und Freigabe der Sicherheiten
• Erstellung Wertgutachten für Gewerbe- und Wohnobjekte
• Wertfestsetzung, Anpassung System
• Turnusmäßige Prüfung der Werte (täglich / monatlich etc.) je nach Sicherungsgut
• Bestandsprüfungen bei Warenlager, Kfz (Händler)
• Verwertung (Wertpapiere, Zession, Waren, Kfz etc.)
• Ansprechpartner für Wirtschaftsprüfer


DOKUMENTENMANAGEMENT

Leitung Projekt Einführung eines DMS

• Analyse des Unternehmensbedarfs
• Konzeptionelle Arbeiten wie Aufbau Archiv, Zugriffsrechte oder Testskript
• Fixierung Workflow. Prozessbeschreibung.
• Erstellung Arbeitsanweisungen und Verfahrensdokumentation
• Auswahl von Hard- und Software incl. Investitionsrechnung
• Schulung von Mitarbeitern
• Schnittstelle zum Wirtschaftsprüfer w. Testat zur Vernichtung der Originalbelege

Operative Kenntnisse Digitalisierung von Kreditakten

• Laufende Pflege und Anpassungen des Archivs
• Leitung des Scann-Teams
• Laufende Schulungen neuer Mitarbeiter bzw. situationsbedingte Schulungen
• Präsentator von Easy Archiv für Wirtschaftsprüfer und Refinanzierer
• Anwender von Easy Archiv als Kreditspezialist
• Erarbeitung und Umsetzung von Verbesserungsprozessen
• Direkte Betreuung Mandanten
• Sehr gute operative Kenntnisse in der großvolumigen Digitalisierung von Akten:
Aktenaufbereitung, Indexierung, Qualitätssicherung sowie Reklamationsbearbeitung.
• Sehr gute Kenntnisse von Kreditakten-Dokumenten und deren Indexierung /Archivierung

Testanalyst für Kredit-Projekte der BMW Bank - ISTQB zertifizierter Testanalyst
• Analysieren von Business Proposals
• Designen von Testfällen
• Erstellen und Analysieren von Tests in HP ALM
• Unterstützung des Testmanagers
• Aktive Teilnahme an Meetings mit der Projektleitung von BMW



THEORETISCHES KNOWHOW

• Bankkaufmann - Bankfachwirt IHK
• Betriebswirt IHK


IT

• MS Office
• Diverse bankspezifische Anwendungsprogramme