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Business-Analyst Banking

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  • 90‐120€/Stunde
  • 85716 Unterschleißheim
  • National
  • de  |  en
  • 28.11.2015

Kurzvorstellung

Betriebs- und Bankfachwirt. Schwerpunkte Kreditanalyse, Prozessanalyse, Meldewesen,Geldwäsche. Spezialist Digitalisierung von Kredit- und Leasingakten. ISTQB Testanalyst. + 20 Jahre Praxis bei Banken und Beratungsunternehmen.

Qualifikationen

  • Compliance management
  • Risikomanagement

Projekt‐ & Berufserfahrung

Senior Business Consultant - Testanalyst
NTT DATA Deutschland GmbH, Müchen
3/2015 – 10/2015 (8 Monate)
Banken
Tätigkeitszeitraum

3/2015 – 10/2015

Tätigkeitsbeschreibung

Testanalyst für Kredit-Projekte der BMW Bank
• Analysieren von Business Proposals
• Designen von Testfällen
• Erstellen und Analysieren von Tests in HP ALM

• Unterstützung des Testmanagers
• Aktive Teilnahme an Meetings

ISTQB zertifizierter Testanalyst

Eingesetzte Qualifikationen

Spss, Test Management, Testen, SAP Beratung (allg.), It-Beratung, Creo Elements/Pro (Pro/ENGINEER, Pro/E, ProE), Unternehmensberatung, Design (allg.)

Dgitalisierung von Kreditakten - Leiter
DSGF GmbH, München
12/2013 – 6/2014 (7 Monate)
Banken
Tätigkeitszeitraum

12/2013 – 6/2014

Tätigkeitsbeschreibung

Leitung des Projektes Digitalisierung von Kreditakten. Team mit 11 Mitarbeitern. Arbeitsvorbereitung, Validierung, Qualitätssicherung. Ansprechpartner für Mandanten (Projektleiter Kunde / Fachverantworlicher). Digitalisierung alle Arten von Kreditdokumenten. Prozessoptimierungen. Fehlerminimierung. Hinführung des Teams zur selbständigen Übernahme des Tagesgeschäftes.

Kreditspezialist
VR Bank Herrsching, Herrsching
1/2013 – 7/2013 (7 Monate)
Banken
Tätigkeitszeitraum

1/2013 – 7/2013

Tätigkeitsbeschreibung

KREDITMANAGEMENT - OPERATIVE TÄTIGKEITEN

• Bonitätsprüfung: Analyse von Jahresabschluss, Betriebswirtschaftlichen Auswertungen,
Planzahlen und Ertrags- und Liquiditätsrechnungen
• Risikoeinschätzung, Bewerten von mobilen und immobilen Sicherheiten
• Einwertung von gewerblich und privat genutzten Immobilien
• Erstellen von Genehmigungsvorlagen für Einzelgeschäfte und revolvierende Rahmenkredite
• Genehmigungen im Rahmen der Einzelkompetenz bzw. Herbeiführen der Genehmigung
• Erstellen und Aktualisieren von Ratings, auch bei komplexen Engagements
• Operative Betreuung von Kreditportfolien (Prolongationen, Überziehungen, KWG 18 etc.)
• Portfoliomanagement (Monitoring Kreditausfälle, Vermeidung Klumpenrisiken, kosten- und
risikoadäquate Bepreisung etc.)
• Begleiten von Sanierungsfällen


KREDITARTEN: Rahmenkredite, Betriebsmittelkredite, Investitionskredite, Avale, Immobilien-
darlehen, Garantien, Bürgschaften, Leasing, Factoring etc.

Unternehmensberater
Eigentümer und Vermieter von Gewerbeimmobilien, München
9/2009 – 12/2012 (3 Jahre, 4 Monate)
Vermietung Gewerbeimmobilien
Tätigkeitszeitraum

9/2009 – 12/2012

Tätigkeitsbeschreibung

• Betriebswirtschaftliche Beratung
• Erstellen von Ist-Analysen und Soll-Konzepten mit Liquiditäts- und Ergebnisplanungen sowie
Investitionsrechnungen und Exposee
• Entwickeln von Finanzierungskonzepten, Beschaffung von Kapital
• Beratungen bei größeren Immobilieninvestitionen und Kapitalbeschaffung
• Ratingvorbereitung
• Immobilienbewertungen
• Führen von Kreditgesprächen mit Banken
• Unterstützung bei der Auswahl von Gewerbeobjekten für die Mandanten

Eingesetzte Qualifikationen

Unternehmensberatung

Risikomanagement und Optische Archivierung - Projektleitung und Leitung der Bere
Mobility Concept GmbH, Unterhaching
7/2004 – 6/2009 (5 Jahre)
Fuhrparkleasing
Tätigkeitszeitraum

7/2004 – 6/2009

Tätigkeitsbeschreibung

Projektleitung
Installation Kreditprozess nach Bankenstandard

• Bonitätsprüfung (Gliederung und Analyse JA, BWA, Planzahlen, Bank- und Wirtschafts- auskunft)
• Erstellen von Genehmigungsvorlagen für Einzelgeschäfte bzw. revolverende Rahmenkredite
• Datenpflege im LEASMAN
• Erstellen und Aktualisieren von Ratings
• Durchführen der formellen Prüfung nach KWG 18 incl. materielle Prüfung (gesetzliche
Vorschrift!) incl. Datenpflege LEASMAN
• Sicherheitenbewertung
• Prozessdefinitionen, Erstellen leasingspezifischer Anweisung
• Schulung von Mitarbeitern


Projektleitung
Optische Archivierung

• Projektleitung: Automatische Bonitätsprüfung. Schaffen der internen und technischen
Voraussetzung im LEASMAN mit IT für die Umsetzung
• Projektleitung Einführung eines DMS Dokumentenmanagementsystem. Dabei intensives
Kennenlernen aller Prozesse eines Flottenleasing-Unternehmens mit Fuhrparkmanagement und
aller anfallenden Dokumente (externe und interne). Auch im LEASMAN erzeugte Dokumente, die
automatisch ins Archiv transportiert werden. Hard- und Softwarebeschaffung mit IT. Erstellung
Verfahrensdokumentation und Handbücher. Schulung Mitarbeiter. Ansprechpartner für
Wirtschaftsprüfer und Banken.


Projektleitung
Installation Prozess Geldwäscheabwehr
Installation Prozess Meldewesen (Großkredit, Mio.Meldung)
Installation Prozess automatische Bonitätsprüfung


Nach Projektabschluss Übernahme der Leitung der jeweiligen Bereiche

Projektleiter Regulativer Bereich - Geldwäsche und Meldewesen
Mobility Concept GmbH, Unterhaching
7/2004 – 12/2005 (1 Jahr, 6 Monate)
Banken
Tätigkeitszeitraum

7/2004 – 12/2005

Tätigkeitsbeschreibung

Einrichten der Prozesse und Sicherstellen des Einhaltens der internen und externen Vorschriften hinsichtlich Geldwäsche und Meldewesen nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes bzw. der Abgabenordnung.

Anschließend Übernahme des regulativen Bereichs als Leiter.

Eingesetzte Qualifikationen

Projektleitung / Teamleitung (IT)

Leiter Kreditgruppe - Kreditspezialist
Allgemeine Privatkundenbank- Bankgesellschaft Berl, München
5/1994 – 6/2004 (10 Jahre, 2 Monate)
Banken
Tätigkeitszeitraum

5/1994 – 6/2004

Tätigkeitsbeschreibung

• Fachliche und disziplinarische Leitung der Kreditgruppe bzw. -abteilung
• Zuvor Kreditspezialist
• Analyse der wirtschaftlichen Verhältnisse von Firmen und Privaten
• Bewerten von Immobilien, Verwaltung von Sicherheiten
• Sicherheitenüberprüfung vor Ort beim Firmenkunden
• Sicherstellen und Verwertung von Sicherheiten
• Führen bzw. Begleiten von anspruchsvolleren Kundengespräche
• Durchführen von Ratings
• Erstellen und Genehmigen von Kreditvorlagen
• Erstellen Sicherheitenverträge und Darlehensverträge
• Pfand-/ Mithaftentlassungen
• Ansprechpartner für Wirtschaftsprüfer und andere externe Prüfer

Spezialist Exportfinanzierung
HypoVereinsbank, München
1/1993 – 8/1993 (8 Monate)
Banken
Tätigkeitszeitraum

1/1993 – 8/1993

Tätigkeitsbeschreibung

Lieferantenkredite
Bestellerfinanzierungen
Hermedgedeckte gebundene Finanzkredite
Garantien

Trainee Auslandsgeschäft und Kredit
Hypovereinsbank, Bayreuth
10/1987 – 4/1991 (3 Jahre, 7 Monate)
Banken
Tätigkeitszeitraum

10/1987 – 4/1991

Tätigkeitsbeschreibung

Jeweils ca. zweijähriges Training on the job in den Bereichen Kredit und Auslandszahlungsverkehr. Jeweils abgeschlossene Sachbearbeiterausbildungen mit ca. 10 Wochen Fachseminaren und einer schriftlichen Abschlussarbeit.

Alle Prozesse im Bereich Auslandszahlungsverkehr:

CLEAN PAYMENT,
INKASSO (Export und Import),
AKKREDITIV (Export und Import) Sicht, Nachsicht, Akzept, Back toBack, Standby L/C
GARANTIEN IM AUSLANDSGESCHÄFT
DEVISENGESCHÄFTE (Kassa, DTG, Options)
EUROKREDITE UND -ANLAGEN Luxembourg

Alle Prozesse im Bereich Kredit-Marktfolge

Auszubildender
Bayerische Vereinsbank AG, Würzburg
9/1985 – 9/1987 (2 Jahre, 1 Monat)
Banken
Tätigkeitszeitraum

9/1985 – 9/1987

Tätigkeitsbeschreibung

Ausbildung zu Bankkaufmann

Ausbildung

Testanalyst ISTQB
Ausbildung
2015
München
Betriebswirt IHK
Betriebswirt IHK
2011
München
Kredit- und Außenhandelssachbearbeiter
Ausbildung
1991
Bayreuth - HVB
Bankfachwirt IHK
Ausbildung
1990
Hof
Bankkaufmann
Ausbildung
1987
Würzburg

Über mich

Eine meiner Stärken ist meine gründliche und zuverlässige Arbeitsweise. Weitere Stärken sind Optimierungen von Prozessen.
Als langjähriger Kredit-Allrounder kenne und beherrsche ich alle Prozesschritte des Kreditgeschäfts und habe damit den notwendigen Überblick über den Gesamtprozess.
Meine Tätigkeit bei unterschiedlichen Banken ermöglicht es mir, mich schnell in neue Verfahren und Abläufe hineinzufinden.
Gute Kenntnisse in den Bereichen Internationales Geschäft und Leasing runden mein Profil ab.
Eine solide betriebswirtschaftliche Basis hat mir unter anderem ein Studium zum geprüften Betriebswirt verschafft.

Weitere Kenntnisse

KREDITMANAGEMENT - OPERATIVE TÄTIGKEITEN

• Bonitätsprüfung: Analyse von Jahresabschluss, Betriebswirtschaftlichen Auswertungen,
Planzahlen und Ertrags- und Liquiditätsrechnungen
• Risikoeinschätzung, Bewerten von Sicherheiten
• Einwertung von gewerblich und privat genutzten Immobilien
• Erstellen von Genehmigungsvorlagen für Einzelgeschäfte und revolvierende Rahmenkredite
• Genehmigungen im Rahmen der Einzelkompetenz bzw. Herbeiführen der Genehmigung
• Erstellen und Aktualisieren von Ratings, auch bei komplexen Engagements
• Operative Betreuung von Kreditportfolien (Prolongationen, Überziehungen, KWG 18 etc.)
• Portfoliomanagement (Monitoring Kreditausfälle, Vermeidung Klumpenrisiken, kosten- und
risikoadäquate Bepreisung etc.)
• Leiter eines Kreditteams
• Begleiten von Sanierungsfällen

KREDITARTEN: Rahmenkredite, Betriebsmittelkredite, Investitionskredite, Avale,
Immobiliendarlehen,Garantien, Leasing, Factoring etc.


KREDITMANAGEMENT - KONZEPTIONELLE TÄTIGKEITEN .
• Optimieren von Abläufen im Kreditbereich
• Prozessdefinitionen, Erstellen kreditspezifischer Arbeitsanweisungen
• Schulung von Mitarbeitern im Kreditbereich
• Meldewesen nach KWG, Compliance - Geldwäschebeauftragter
• Projekterfahrung (Leitung und Mitarbeit)
• Einführung Kreditprozess nach Bankenstandard bei Leasingunternehmen
• Präsentation des regionalen Kredit-Portfolios bei Due Dilligence


ABWEHR VON GELDWÄSCHE

• Prozessdefinition Geldwäscheabwehr und Antiterrorfinanzierung
• Konzeptionellen Tätigkeiten bei den Themen KYC, Dokumentations- und Aufzeichnungspflicht,
Verdachtsanzeigepflichten, Embargolisten etc. unter Zugrundelegung des Konzernstandard
• Vertreter von Mobility Concept beim Konzernprojekt (BearingPoint)
• Entwerfen der Formulare, Schulung von Mitarbeitern
• Datenaustausch mit Konzern (Abgleich Antiterrorliste etc.)
• AML-Analyse
• Einholung der KYC-Unterlagen zur Feststellung der Identität des wirtschaftlich Berechtigten
• Aktive Unterstützung der Mitarbeiter beim Identifizieren des wirtschaftlich Berechtigten,
Dokumentation und Aufzeichnung
• Turnusmäßige Schulung der Mitarbeiter
• Kontrolle der Regularien (KYC, Dokumentation, Zuverlässigkeitsprüfung der Mitarbeiter etc.)


MELDEWESEN NACH KWG

• Bilden und Pflege von KNE im DV-System
• Datensammlung, Prüfung und manuelle Korrekturen,
• Abgleiche und Konsolidierung
• Meldungserstellung und Meldungsabgabe
• Kontrolle Rückmeldung (z.T. über ABACUS/DaVinci)
• Ansprechpartner für konsolidierende Konzernstelle bei Rückfragen
• Optimierung und Anpassung der Prozesse


KREDITMANAGEMENT – SICHERHEITEN IM UMLAUF- UND ANLAGEVERMÖGEN

Arten der Sicherheiten

• Abtretung von Forderungen aus Warengeschäften (Einzel-, Global und Mantelzession)
• Abtretung von Versicherungs-Ansprüchen (Leben, Kfz, Brand) und Forderungen gegen KVB
• Verpfändung von Wertpapieren, Edelmetallen, Sparguthaben
• Grundschulden auf gewerblich und privat genutzten Immobilien
• Sicherungsübereignung von Warenbeständen
• Sicherungsübereignung Kfz und Maschinen (Raum-SÜ)
• Bürgschaften und Garantien
• Negativerklärung, Patronatserklärung

Auszugsweise operative Tätigkeiten

• Prüfung der Sicherheiten auf Insolvenzfestigkeit, Fungibilität, Bestand der Sicherheit,
Wertbestand, schnelle Liquidierbarkeit
• Bestellen und Freigabe der Sicherheiten
• Erstellung Wertgutachten für Gewerbe- und Wohnobjekte
• Wertfestsetzung, Anpassung System
• Turnusmäßige Prüfung der Werte (täglich / monatlich etc.) je nach Sicherungsgut
• Bestandsprüfungen bei Warenlager, Kfz (Händler)
• Verwertung (Wertpapiere, Zession, Waren, Kfz etc.)
• Ansprechpartner für Wirtschaftsprüfer


DOKUMENTENMANAGEMENT

Leitung Projekt Einführung eines DMS

• Analyse des Unternehmensbedarfs
• Konzeptionelle Arbeiten wie Aufbau Archiv, Zugriffsrechte oder Testskript
• Fixierung Workflow. Prozessbeschreibung.
• Erstellung Arbeitsanweisungen und Verfahrensdokumentation
• Auswahl von Hard- und Software incl. Investitionsrechnung
• Schulung von Mitarbeitern
• Schnittstelle zum Wirtschaftsprüfer w. Testat zur Vernichtung der Originalbelege

Operative Kenntnisse Digitalisierung von Kreditakten

• Laufende Pflege und Anpassungen des Archivs
• Leitung des Scann-Teams
• Laufende Schulungen neuer Mitarbeiter bzw. situationsbedingte Schulungen
• Präsentator von Easy Archiv für Wirtschaftsprüfer und Refinanzierer
• Anwender von Easy Archiv als Kreditspezialist
• Erarbeitung und Umsetzung von Verbesserungsprozessen
• Direkte Betreuung Mandanten
• Sehr gute operative Kenntnisse in der großvolumigen Digitalisierung von Akten:
Aktenaufbereitung, Indexierung, Qualitätssicherung sowie Reklamationsbearbeitung.
• Sehr gute Kenntnisse von Kreditakten-Dokumenten und deren Indexierung /Archivierung

Testanalyst für Kredit-Projekte der BMW Bank - ISTQB zertifizierter Testanalyst
• Analysieren von Business Proposals
• Designen von Testfällen
• Erstellen und Analysieren von Tests in HP ALM
• Unterstützung des Testmanagers
• Aktive Teilnahme an Meetings mit der Projektleitung von BMW



THEORETISCHES KNOWHOW

• Bankkaufmann - Bankfachwirt IHK
• Betriebswirt IHK


IT

• MS Office
• Diverse bankspezifische Anwendungsprogramme

Persönliche Daten

Sprache
  • Deutsch (Muttersprache)
  • Englisch (Gut)
Reisebereitschaft
National
Arbeitserlaubnis
  • Europäische Union
Profilaufrufe
2281
Berufserfahrung
39 Jahre und 3 Monate (seit 08/1985)
Projektleitung
5 Jahre

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