Digital / Interim / Transformation / Tech Enthusiast

4/2024 – offen

Gründer von JWR, einer Beratungsboutique, die Unternehmen in den Bereichen digitale Transformation, Go-to-Market und Interim Management berät. Kunden sind aktuell primär digitale Plattformen, Finanzdienstleister und Portfoliogesellschaften von PE-Unternehmen.

Digitale Transformation, Digitalisierung, Interim Management, Management (allg.), Markteintrittsstrategien, Strategische Unternehmensplanung

3/2024 – 4/2024

Projekt: Banking-as-a-Service

ZIELE

- Erstellung eines umfassenden Marktüberblicks über Anbieter von Banking-as-a-Service-Dienstleistungen (White-Label-Banking).
- Unterstützung des Mandanten bei der Identifikation geeigneter Anbieter für die Integration in das bestehende Ökosystem.
- Entwicklung einer Entscheidungsgrundlage für den strategischen Ausbau des Geschäftsmodells durch White-Label-Banking-Lösungen.

ERGEBNISSE

- Ein detaillierter Marktüberblick mit Fokus auf Anbieter, deren Leistungsportfolio und Spezialisierungen.
- Erarbeitung einer Bewertungsmatrix zur Analyse und Auswahl der optimalen Anbieter.
- Ableitung strategischer Empfehlungen für die Integration von Banking-as-a-Service-Lösungen in das bestehende Plattformangebot.

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PROJEKTPHASEN

Phase 1: Projektinitiierung
- Anforderungsdefinition: Erfassung der spezifischen Anforderungen des Mandanten an Banking-as-a-Service-Dienstleistungen.
- Marktforschung: Sammlung relevanter Informationen zu Anbietern, Technologien und Markttrends.

Phase 2: Marktanalyse und Anbieterbewertung
- Erstellung eines Marktüberblicks: Identifikation relevanter Anbieter und Darstellung ihrer Kernleistungen.
- Bewertungssystem: Entwicklung einer Bewertungsmatrix basierend auf Kriterien wie Funktionalität, Skalierbarkeit, regulatorische Konformität und technische Integrationsfähigkeit.

Phase 3: Auswahl und strategische Empfehlungen
- Analyse der Anbieter: Bewertung der Anbieter anhand der entwickelten Matrix und Erstellung einer Shortlist.
- Strategische Empfehlungen: Präsentation von Integrationsoptionen und Ableitung konkreter Handlungsempfehlungen für den Mandanten.

Phase 4: Regulatorische und technische Prüfung
- Prüfung der regulatorischen Anforderungen (z. B. PSD2, KYC der identifizierten Anbieter.
- Bewertung der technischen Umsetzbarkeit im Kontext der bestehenden Plattform.

Phase 5: Entscheidungsfindung
- Unterstützung des Mandanten bei der Auswahl der optimalen Anbieter basierend auf der Bewertung und den strategischen Zielen.

VERANTWORTLICHKEITEN

- Marktforschung und Analyse: Erstellung des Marktüberblicks und Bewertung der Anbieter.
- Strategie und Beratung: Ableitung konkreter Handlungsempfehlungen für die Integration von White-Label-Banking-Lösungen.
- Regulatorik und Technik: Sicherstellung der Konformität und Machbarkeit der vorgeschlagenen Lösungen.

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ERFOLGSFAKTOREN

- Tiefgehende Marktkenntnis und Analysefähigkeit für Banking-as-a-Service-Dienstleistungen.
- Strukturierte Evaluierung und transparente Entscheidungsgrundlagen.
- Strategische Fokussierung auf die Integration skalierbarer und konformer Lösungen.

Business Development, IT-Strategieberatung, Manager

4/2018 – 9/2023

Mitgründer und Geschäftsführer (MD) von BANKSapi – einem BaFin-regulierten Fintech-Startup, das Banking-as-a-Service-Technologielösungen für Finanzdienstleister anbietet.

Verantwortlichkeiten:

- Marketing und Vertrieb: Verantwortlich für die Entwicklung und Umsetzung von Vertriebs- und Marketingstrategien sowie die Akquise von über 25 B2B-Kunden mit einem Vertragsvolumen im achtstelligen Bereich (wiederkehrende Lizenzgebühren).
- Investor Relations: Leitung der Commercial und Finance Due Diligence (DD) sowie Unterstützung bei technischen und produktbezogenen Prüfungen im Rahmen von Investorenprojekten.
- Business Development: Strategische Weiterentwicklung von BANKSapi und Aufbau von Partnerschaften, insbesondere zur Erweiterung des Geschäftsmodells in den Versicherungsmarkt.
- HR: Aufbau und Leitung eines funktionsübergreifenden Teams von 25 Mitarbeitenden.

Erfolge:
- Marktführer im Open Banking: Erweiterung von BANKSapi zur führenden Open-Banking-Plattform für die Versicherungsbranche in Deutschland.
- M&A-Begleitung: Erfolgreiche Integration von finhome (Frontend-Lösung) zur Erweiterung des Produktportfolios.
- BaFin-Zulassung: Unterstützung der erfolgreichen Beantragung der BaFin-Lizenz als AISP/PISP (PSD2) gemäß deutschem Recht.
- Innovative Technologien: Verbesserung bestehender Multibanking-APIs durch den Einsatz von Machine Learning für datenbasierte Anreicherungen.
- Wachstum und Skalierung: Umsetzung von Go-to-Market-Strategien, die ein CAGR von 73 % erzielten, Onboarding von über 25 B2B-Kunden und Nutzung eines starken Netzwerks auf C-Level-Ebene für Partnerschaften und Marktexpansion.

Weitere Highlights:
- Schnelle regulatorische Genehmigung: Erhalt der BaFin-Zulassung für die Geschäftsführungsrolle im Jahr 2019 über ein Fast-Track-Verfahren.
- Technologieplattform: Begleitung des Aufbaus eines skalierbaren und zukunftssicheren Technologieangebots, das Finanzdienstleister unterstützt und Mehrwerte im Zahlungsverkehr und Data Analytics bietet.

After sales management, Anlegerbeziehungen, Business Development, Digitalisierung, Gründungsberatung, Innovationsmanagement, Marketing, Personalführung, Postsales, Regulatory Affairs, Strategisches Management, Vorverkauf

11/2017 – 3/2018

Projekt: Digitalisierung der Vertriebs- und Interaktionskanäle - Captive

ZIELE:

- Kundenloyalität erhöhen durch den Ausbau digitaler Vertriebs- und Interaktionskanäle.
- Umsetzung einer Digitalisierungsstrategie, die alle wesentlichen Produkte und Dienstleistungen online verfügbar macht.
- Entwicklung eines einheitlichen digitalen Zielbilds für den deutschen Markt.

ERGEBNISSE
- Integration eines Omnikanal-Vertriebsmodells mit nahtlosem Kanalwechsel und einheitlicher User Experience.
- Angebot eines One-Stop-Shops mit digitalen Lösungen und datenbasierten Services für den gesamten Car Life Cycle.
- Reduktion der Komplexität durch einfache und intuitive Produkte sowie schlanke digitale Prozesse.

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PROJEKTPHASEN

Phase 1: Entwicklung des digitalen Zielbilds
- Unterstützung direkter und indirekter Vertriebsmodelle.
- Integration von Handel und Direktkanal in ein Omnikanal-Modell.
- Etablierung als Kompetenzcenter für Kunden-Datenmanagement.

Phase 2: Umsetzung der Kernziele
- Kanalübergreifende User Experience: Einheitliches Erlebnis für Kunden, Händler und Beschäftigte.
- Abschlussfähigkeit: Bereitstellung von Online-Optionen für Finanzierung, Leasing, Versicherung und Services.
- Datengetriebene Services: Entwicklung von Lösungen für den gesamten Car Life Cycle.

Phase 3: Programmbegleitung und Architektur
- Sicherstellung der architekturellen Einheitlichkeit durch ein dediziertes Architekturteam.
- Festlegung relevanter Leitlinien zur Unterstützung der Projekte.

Phase 4: Steuerung und Kommunikation
- Anwendung geeigneter Methoden und Tools für Programmsteuerung und -planung.
- Durchführung von Workshops zur Förderung der Transformation.
- Einführung adäquater Kommunikationsmaßnahmen.

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PRINZIPIEN
- Projekte agierten eigenständig mit spezifischem Tailoring und eigenem Auftraggeber.
- Berichterstattung an die Programmleitung und fachliche Begleitung durch Arbeitskreise.
- Sicherstellung der Gesamtsicht durch die Programmleitung (Ziele, Risiken, Abhängigkeiten, Status).
- Entscheidungen erfolgten im Lenkungsausschuss.

VERANTWORTLICHKEITEN

- Gesamtsicht und Priorisierung des Programms sicherstellen.
- Übergreifende Abstimmungen und Eskalationen durchführen.

Projektspezifische Leitung:
- Planung, Durchführung und Leitung von Workshops.
- Erstellung von Entscheidungsvorlagen und Statusreports.
- Organisation und Teilnahme an Besprechungen, Erstellung von Protokollen und Präsentationen.

Business Development, Digitale Transformation, Digitalisierung, PMO

3/2016 – 10/2016

Projekt: PAD-Umsetzung und E2E-Auswahl eines Dienstleisters

ZIELE:
- Umsetzung der PAD-Richtlinie (Zahlungskontenrichtlinie) in deutsches Recht mit Anpassung der Kontowechselprozesse.
- Einführung eines medienbruchfreien Kontowechsels, der auch im Online-Banking verfügbar ist, um den Prozess verbraucherfreundlich und zukunftssicher zu gestalten.
- Auswahl und Integration eines externen Dienstleisters für die Abwicklung des Kernprozesses des Kontowechselservices.
- Ergänzende Vorstudie und Strategieentwicklung im Kontext von PSD2.

ERGEBNISSE:

- Optimierter und medienbruchfreier Kontowechselprozess, der den gesetzlichen Anforderungen entspricht und die Kundenzufriedenheit steigert.
- Auswahl eines geeigneten Dienstleisters zur effizienten Abwicklung des Kontowechselservices.
- Entwicklung einer klaren Strategie für PSD2-konforme Prozesse und zukünftige Digitalisierungsansätze.

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PROJEKTPHASEN

Phase 1: Vorstudie und Anforderungsanalyse
- PAD-Analyse: Identifikation der Anforderungen an den neuen Kontowechselprozess.
- Prozessgestaltung: Definition der notwendigen Änderungen, um einen medienbruchfreien Ablauf zu gewährleisten.
- PSD2-Vorstudie: Analyse der Auswirkungen von PSD2 und strategische Zieldefinition.

Phase 2: Dienstleisterauswahl (E2E)
- RfP-Erstellung: Entwicklung eines Anforderungskatalogs für die Ausschreibung eines externen Dienstleisters.
- Evaluierung: Vergleich und Bewertung potenzieller Dienstleister basierend auf Funktionalität, Skalierbarkeit und Regulatorik.
- Vertragsverhandlungen: Begleitung der Verhandlungen mit den ausgewählten Partnern.

Phase 3: Prozessumsetzung und Integration
- Prozessumsetzung: Sicherstellung, dass der Kontowechsel initiiert wird und das alte Institut die erforderlichen Informationen bereitstellt.
- Dienstleisterintegration: Begleitung technische und organisatorische Einbindung des externen Dienstleisters in den Gesamtprozess.
- Kundenerfahrung: Sicherstellung eines reibungslosen und kundenfreundlichen Ablaufs.

Phase 4: Strategieentwicklung für PSD2
- Entwicklung einer zukunftsorientierten Strategie, die PSD2-konforme Prozesse ermöglicht.
- Nutzung der PSD2-Regelungen, um Mehrwertdienste und Innovationen im Zahlungsverkehr anzustoßen.

ERFOLGSFAKTOREN

- Klare und effiziente Definition der Anforderungen an den Kontowechselprozess.
- Strukturierte und transparente Auswahl des externen Dienstleisters.
- Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und Fokussierung auf eine medienbruchfreie, kundenfreundliche Umsetzung.
- Entwicklung einer PSD2-Strategie, die Innovation und Effizienz vereint.

Digitale Transformation, Digitalisierung, PMO

7/2015 – 3/2018

VERANTWORTLICHKEITEN:

Projektmanagement: Gesamtverantwortung für die Planung, Steuerung und Durchführung von diversen Projekten in der Financial Services Practice.

Inhaltliche Entwicklung: Entwicklung von Strategien und Konzepten in den Bereichen Payments, regulatorische Rahmenwerke (z. B. PSD2/PAD), digitale Transformation und Blockchain.

Ergebnisorientierte Umsetzung: Präsentation und Übergabe von Ergebnissen an ein Senior-Level-Publikum sowie Sicherstellung der Ergebnisqualität.

Teamführung: Anleitung und Mentoring von Junior Consultants während der Projektumsetzung.

ERFOLGE:

- Payments und Regulatorik: Leitung mehrerer Projekte zur Implementierung regulatorischer Anforderungen (z. B. PSD2, PAD) und Entwicklung von innovativen Zahlungslösungen.
- Digitale Transformation: Unterstützung von Banken und FinTech-Startups bei der Umsetzung von digitalen Geschäftsmodellen samt Aufsetzen von Kooperationsmodellen.

Karriereentwicklung: Beförderung zum Manager im Fast-Track innerhalb von zwei Jahren.

Weitere Highlights:
- Interdisziplinäre Expertise: Verbindung von technischem Know-how mit strategischer Beratung, um Lösungen für komplexe Herausforderungen zu entwickeln.
- Ergebnisorientiertes Arbeiten: Fokus auf die Erreichung messbarer Resultate für Kundenprojekte.

Business Development, Digitalisierung, Innovationsmanagement, Markteintrittsstrategien, Personalführung, Projektmanagement, Regulatory Affairs, Strategisches Management