FinCrime Platform Business Interim Specialist / FinCrime (AFC) Compliance Consultant

7/2022 – 5/2023

Als Business Analyst unterstützte ich eine Tochtergesellschaft einer führenden britischen Bank bei der Entwicklung und Umsetzung neuer Prozesse sowie einer IT-Plattform zur Optimierung der Kunden-Onboarding- und Due-Diligence-Verfahren. Ziel war es, eine IT-Plattform zu schaffen, die das Kunden-Onboarding und verwandte Prozesse in der post-Brexit-Welt automatisiert.

Aufgaben:
- Durchführung einer umfassenden technischen Gap-Analyse
- Erstellung von funktionalen Spezifikationen
- Analyse von Prozessen
- Durchführung einer regulatorischen Gap-Analyse
- Koordination zwischen Business- und IT-Teams
- Durchführung von User Acceptance Testing
- Bereitstellung von Go-Live-Support
- Nach dem Go-Live Unterstützung und Aufgabenübernahme

Ergebnis:
- Wesentliche Rolle für den Erfolg des Projekts.
- Lieferung von qualitativ hochwertiger Arbeit, die die Erwartungen der Tochtergesellschaft übertraf.

Business Analysis, Business Process Model and Notation

4/2022 – 7/2022

Als Mitglied des Teams für Finanzkriminalitäts-Compliance-Governance und -Kontrollen stellte ich sicher, dass die im Compliance-Monitoring-Plan festgelegten Key Controls effektiv von der 2. Verteidigungslinie der Bank gemäß der KYC-Policy und dem internen Kontrollrahmen umgesetzt wurden.

Aufgaben:
- Durchführung von Compliance-Monitoring-Review-Workshops mit wichtigen Stakeholdern
- Durchführung von Interviews anhand eines vordefinierten Templates
- Recherche zu internen Richtlinien, Verfahren, Leitlinien und Arbeitsanweisungen
- Dokumentation der Ergebnisse der Workshops
- Bereitstellung von Empfehlungen zur Behebung von Lücken oder Schwächen in den Kontrollen oder deren Wirksamkeit

Ergebnis:
- Beitrag zur effektiven Umsetzung und Durchführung der Key Controls
- Minimierung des Risikos von Finanzkriminalität
- Beitrag zum Schutz des Rufes der Bank

Compliance management

6/2021 – 5/2022

Ich unterstützte ein Start-up bei der Entwicklung und Markteinführung einer AI-basierten AML- und Betrugsbekämpfungslösung für Zahlungen und Transaktionsüberwachung, basierend auf Agile Development.

Aufgaben:
- Geschäftsentwicklung und Kundenintegration bis zum Go-Live
- Beratung zu Geldwäsche-Red Flags und Erkennungsalgorithmen
- Integration des Tools mit Transaktionsüberwachungswerkzeugen
- Entwicklung neuer Funktionen für KYC-Themen wie CDD, Onboarding und Reviews

Ergebnis:
- Erfolgreiche Markteinführung der Lösung
- Integration mit etablierten Überwachungswerkzeugen
- Erweiterung um zusätzliche KYC-Funktionen.

Compliance management, Vorverkauf

6/2021 – 12/2021

Ich berate die Anti-Financial Crime Risk Modelling Unit der Bank bei der Erstellung eines neuen Jahresberichts zu nicht-finanziellen Risikotypologien, die die Bank betreffen, sowie deren Abdeckungsanalysen. Dies beinhaltete die Identifizierung von Geldwäsche-Red Flags, deren Gruppierung in Risikothemen, die Zuordnung dieser Themen zu den Produkten, Dienstleistungen, Standorten und Quellsystemen der Bank sowie die Identifizierung von Lücken und die Abgabe von Empfehlungen.

Aufgaben:
- Identifizierung von Geldwäsche-Red Flags
- Gruppierung der Red Flags in Risikothemen
- Zuordnung der Themen zu Produkten, Dienstleistungen, Standorten und Quellsystemen der Bank
- Identifizierung von Lücken und Bereitstellung von Empfehlungen zur Verbesserung der Abdeckung
- Zusammenarbeit mit Tools wie SMARAGD, MANTAS, PRIME, TFI und AMS

Ergebnis:
- Erstellung eines neuen Jahresberichts zu nicht-finanziellen Risikotypologien und deren Abdeckungsanalysen
- Identifizierung von Lücken und Bereitstellung von Empfehlungen zur Verbesserung der Abdeckung von Geldwäsche-Red Flags
- Verbesserung des Verständnisses der Bank für nicht-finanzielle Risikotypologien und deren Abdeckungsbewertungen.

Business Analysis, Compliance management

5/2020 – 9/2021

Im Rahmen des Digitalisierungsprojekts Compliance arbeitete ich als Business Project Manager an der Digitalisierung der Prozesse der Compliance-Abteilung, mit einem Teilprojekt zu den Anforderungen der Marktmissbrauchsverordnung (MAR).

Aufgaben:
- Verantwortung für die Digitalisierung der Compliance-Prozesse mit Fokus auf MAR-Anforderungen.
- Durchführung einer Impact- und Risikoanalyse für die Marktmissbrauchsverordnung.
- Implementierung eines Trade Surveillance Tools zur Erfüllung der MAR-Vorgaben.
- Business Analyse, Requirements Management, Issue Tracking sowie System- und UAT-Tests des Tools.
- Datenmapping zwischen Actimize Cloud Surveillance Tool und internen Systemen wie Charles River (CR IMS) und Fix Gateway sowie Validierung der Datenqualität.
- Analyse des Order Lifecycle Prozesses und Identifikation komplexer Szenarien (Plain Vanilla, Split und Merge Order Lifecycles).
- Erstellung von Best Practices und internen Verfahren zur Alert-Untersuchung sowie Schulung der Nutzer im Umgang mit dem Tool.
- Expertengutachten zur Untersuchung von Alerts und Erstellung von STORs für BaFin zur Sicherstellung der Compliance.

Compliance management, Wertpapiere

10/2019 – 4/2020

In this project we are mandated to make bank's compliance processes better and quicker. I directly reported to the head of financial security / compliance. In particular my tasks were:
- Improving Transactions Monitoring Alert Clearing Process and writing specific work instructions / best practices for Alert Investigation in Actimize SAM Tool
- Investigating Suspicious Activity Alerts and executing 2nd level controls for Sanctions Filtering Alerts in Fircosoft Tool
- Removing obstacles in the Alert Clearing Process and establishing a new risk-based alert investigation & research approach
- Improving New Corporate and Institutional Customer On-Boarding Process by balancing task distribution between Compliance (2nd level) and KYC Processing (1st Level) Team based on the risk of the customer; Automating KYC Matrix Update Process.
- Digitalising Procedure Management and Procedure Tracking Processes by defining exact to-dos for specific teams and specific events e.g. Regulation Update, Internal Policy change, etc.
- Updating older local policies and working instructions for various compliance domains e.g. KYC, MiFiD II, Fraud, GDPR, Market Abuse, Sanctions Monitoring, etc.
- Re-defining AML Risk Calculator
- Business Requirements, Gap Analysis, Testing and Tuning for Market Abuse Remediation Project for Sell-Side Account-Keeping Activity.

Compliance management, Prozessoptimierung

7/2019 – 10/2019

Project: Corporate Customer On-Boarding and Maintenance
- Lead BA for On-Boarding Sub-Stream Implementation involving SAP Fiori/SAP CRM
- Business Analysis for KYC Review Project Implementation involving SAP Fiori
- Workshop Moderation between Business and IT
- Requirements Elicitation from Relationship Managers, Account Administrators, Client Lifecycle Management, Middle Office, Key Account Managers, Local Compliance and Group Compliance teams.
- User Acceptance Testing
- Prozessanalyse

Business Analysis, Jira, Kanban (Softwareentwicklung), SAP CRM, SAP Fiori, Scrum, Six sigma

5/2018 – 5/2019

Als Berater für die Financial Crime Compliance der Postbank unterstützte ich die Harmonisierung der Systeme und Verfahren mit der Deutschen Bank Privat- und Firmenkunden AG, mit Fokus auf Handelsüberwachung und Marktmissbrauch gemäß WpHG. Meine Aufgaben umfassten:

- Durchführung einer Gap-Analyse zwischen den Handelsüberwachungssystemen der Postbank und der Deutschen Bank (Berlin) zur Identifikation von Unterschieden und Lücken.
- Beratung zur Vereinheitlichung der Systeme und Prozesse zur Erreichung der Kohärenz.
- Tätigkeit als Interim Compliance Officer, Mitwirkung an Compliance Reviews, Untersuchung von Alerts und Erstellung von STORs für BaFin.
- Anpassung der Handelsüberwachungstools bei der Postbank zur Erfüllung der Kohärenzanforderungen.
- Schulung der Compliance-Teams beider Banken zu Marktmissbrauch und Handelsüberwachung.

Ich half, die Systeme der Postbank und der Deutschen Bank im Einklang mit WpHG zu harmonisieren und das Risiko von Finanzkriminalität zu verringern.

Compliance management

12/2017 – 2/2018

Als Financial Crime Expert und Projekt-Co-Lead wurde ich von einer US-Beratung beauftragt, die Auswirkungen der Paradise Papers auf eine Bank zu untersuchen.

Aufgaben:

- Koordination eines Teams von 5 Personen und Übernahme der Co-Lead-Rolle in Abwesenheit des Projektleiters.
- Untersuchung der Paradise Papers und weiterer relevanter Leaks.
- Definition des Bedarfs für Visual Link Analysis und Unterstützung bei der Entwicklung einer maßgeschneiderten Suchdatenbank für interne Ermittler.
- Zusammenarbeit mit Senior Investigators an Fallstudien, um potenzielle KYC/AML/Steuervermeidung/Risiken durch adverse Medien aufzuzeigen.

Projektleitung / Teamleitung (IT)

10/2016 – 5/2018

Als Actimize-Experte und Projektleiter war ich Teil des Global Roll-Out-Projekts von Commerzbank an 21 Standorten weltweit.

Aufgaben:
- Business-Analyse und Anforderungsmanagement für AML/KYC/CDD, CTF, Name Screening.
- Durchführung von UAT-Tests, Testfällen und Testakzeptanz.
- Datenmapping zwischen Actimize und internen Bankdatenbanken.
- Workshops mit Compliance-Analysten (Tool-Training).
- Implementierung komplexer Workflows und Berechtigungen.
- Integration von DJ Factiva Listen (Sanktionen, PEPs, Adverse Media).
- Impact-Assessment zu Informationsaustausch-Pre-Studies für Name Screening.
- Überwachung des Projektteams und der Qualität.
- Teilnahme als Proxy Product Owner an Daily Stand-Ups und Sprints.
- Beratung zum Compliance Operating Model und Corporate Customer On-Boarding.

Ergebnis:
- Erfolgreiche Business-Analyse, Anforderungsmanagement, UAT-Tests und Datenmapping.
- Integration von DJ Factiva und Implementierung komplexer Workflows.
- Impact-Assessment für Name Screening im weltweiten Rollout.

Business Analysis, Projektleitung / Teamleitung (IT)

5/2016 – 9/2016

Ich trat bei Danske als Market Abuse/Trade Surveillance-Experte ein, um ein Datenmapping-Problem zwischen dem externen Trade Surveillance-Tool und den internen Systemen zu lösen.

Aufgaben:
- Durchführung von Business- und Gap-Analysen sowie Datenanalysen zur Problemuntersuchung.
- Datenmapping und Validierung zwischen dem Actimize-Tool und internen Handels- und Ordermanagement-Systemen wie Fidessa, ION, Tradeweb, Bloomberg und OneTick.
- Zusammenarbeit mit internen Teams zur Sicherstellung der Datenqualität.
- Entwicklung und Implementierung einer umfassenden Lösung für das Datenmapping-Problem.
- Empfehlungen zur Prozessoptimierung und Effizienzsteigerung.

Business Analysis

4/2016 – 12/2016

Das Projekt umfasste eine Impact-Analyse der Marktmissbrauchsverordnung (MADII/MAR, WpHG, MaComp) auf die Bank und ihr Handelsgeschäft sowie die Durchführung von Business-Analyse, Anforderungsmanagement und Tests in JIRA.

Aufgaben:
- Analyse der Auswirkungen der Marktmissbrauchsverordnung
- Business-Analyse und Anforderungsmanagement
- Testing in JIRA
- Datenmapping zwischen Actimize Cloud Surveillance Tool und ING DIBA Order Management System
- Entwicklung von Best Practices, internen Verfahren und Richtlinien für Trade Surveillance
- Schulung von Compliance-Analysten.

Business Analysis

3/2016 – 2/2017

Das Projekt beinhaltete eine Impact-Analyse der Marktmissbrauchsverordnung auf die Bank und ihr Handelsgeschäft sowie Business-Analyse, Datenmapping und die Entwicklung von Best Practices für die Handelsüberwachung.

**Aufgaben:**
- Impact-Analyse der Marktmissbrauchsverordnung (MADII/MAR, WpHG, MaComp) für die Bank und das Handelsgeschäft
- Business-Analyse, Anforderungsmanagement und Tests mit Jira
- Datenmapping zwischen Actimize, Kordoba und Marktdatenanbieter IDC
- Entwicklung von Best Practices für die Handelsüberwachung, internen Verfahren und Richtlinien sowie Schulung von Compliance-Analysten
- Überwachung des Projektteams, des Projektergebnisses und der Zeitpläne

**Ergebnis:**
- Erfolgreiche Durchführung der Impact-Analyse und Entwicklung effektiver Business-Analyse- und Anforderungsmanagement-Verfahren
- Erfolgreiches Datenmapping und Implementierung von Best Practices für eine effektive Handelsüberwachung
- Entwicklung interner Verfahren und Richtlinien zur Sicherstellung der Compliance und Schulung der Compliance-Analysten
- Überwachung des Projektteams, um sicherzustellen, dass das Projekt innerhalb des Zeitrahmens und den geforderten Standards abgeschlossen wurde.

Business Analysis, Projektleitung / Teamleitung (IT)

4/2014 – 3/2016

Die Rolle umfasste die Business-Analyse für verschiedene Compliance-Domänen unter Verwendung von Actimize bei einer Finanzinstitution.

**Aufgaben:**
- Business-Analyse für Handelsüberwachung, Marktmissbrauch und Insiderhandel mit Actimize
- Business-Analyse für Compliance im Energiemarkt mit Actimize
- Business-Analyse für Anti-Geldwäsche (AML) - Analyse verdächtiger Aktivitäten mit Actimize
- Business-Analyse für Know Your Customer (KYC) - Namens- und Transaktionsüberprüfung sowie Kundenbewertung mit Actimize
- Business-Analyse für Verkaufspraktiken und Eignung - Märkte in Finanzinstrumenten-Richtlinie (MiFID) mit Actimize.

Business Analysis, Compliance management